해외주식 양도소득세 셀프신고, 5월 필수 과제! 홈택스 작성법부터 실수 방지 팁까지
해외주식 투자자라면 5월은 양도소득세 신고기간입니다. 검색창에 해외주식 양도소득세만 적어도 바로 밑으로 해외주식 양도소득세 신고방법, 해외주식 양도소득세 신고기간 같은 연관어가 주르륵 따라붙죠.
저도 올해는 예상치 못하게 양도소득세를 내게 되었는데요. 다들 알고계시는 양도소득세 절세 방법인 배우자 증여를 했는데,,,,,,,, 제가 계산을 잘 못해서 전년도 수익이 277만 원이 되었기 때문이예요.ㅎㅎ(250만원 이상만 양도소득세 대상)
▼ 해외주식 배우자 증여 셀프신고 궁금하신 분들 ▼
해외주식 증여세 신고 완벽 가이드! 절세 전략부터 서류 제출까지
작년한해는 국내주식보다 해외주식의 수익률이 높은데요. 해외주식은 다 좋은데 22% 양도세를 내야 한다는 점이 참 별로입니다. 그런데 아시죠? 절세방법 있으신 거요! 배우자 증여로 절세 가능
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몇만원 때문에 안해도 되는 일을 해야해서 조금 귀찮아지긴 했는데 그래도 경험이 하나 쌓였습니다. 해외주식은 국내주식처럼 증권사가 대신 떼어 주지 않기 때문에, 신고·납부 전 과정을 투자자가 직접 챙겨야 합니다
이번 글에서는거래명세서 내려받기부터 홈택스에서 셀프신고하는 방법을 차례로 알려드릴께요!
해외주식 양도소득세 셀프신고, 한번에 끝내기!
1. 증권사 양도세 자료 다운로드 하는 방법 거래명세서 자료 다운받기
| 해외주식 거래내역서 발급받는 방법 | |
| 홈페이지 다운 | 서비스신청/변경 - 서비스신청/관리 - 증명서발급/조회/진위확인 - 증명서발급/조회 |
| 메일로 받기 | 1588-6800 주의점 : 혹시 메일이 안왔다면, 프로모션이나 스팸메일함 확인 |
홈택스에서 신고하기에 앞서 증권사에서 거래명세서를 다운받아야 합니다. 저는 헷갈리지 않게 개인적으로 국내주식과 해외주식, ISA 계좌 등을 나눠놨는데요. 해외주식은 미래에셋에서만 거래를 합니다. 미래에셋을 기준으로 설명해 드리겠습니다.
거래내역서를 받는 방법 중 가장 간단한 것은 홈페이지에서 직접 다운받는 것인데요. 혹시 이게 어렵거나 번거로우시다면 대표전화로 전화하시어 개인메일로 거래내역을 보내달라고 요청하시면 됩니다.
여기서 한가지 알고계시면 좋은 점은 혹시 네이버메일을 사용하시다면 프로모션 메일함에서 확인을 하셔야 한다는 것이예요. 저는 메일을 보냈다는 상담사의 말만 믿고 전화를 끊었는데요. 메일이 계속 안와서 다시 전화드렸더니, 프로모션 메일함을 확인해보라고 하시더라구요 ^^; 역시나 프로모션 메일함에 와있었어요.
2. 홈택스로 해외주식 양도소득세 신고 방법 따라하기 (세금 신고서 작성)
홈택스에서 해외주식 양도소득세를 셀프신고할 수 있는데요. 아래 보시고 차근차근 해보세요! 오래걸리지 않아요!
1) 홈택스 접속
홈택스에 접속하셔서 간편인증 등을 통해 로그인을 한 다음 세금신고-양도소득세신고- 확정신고를 차례로 클릭합니다. 해외주식 양도소득세는 예정신고가 없기 때문에 바로 확정신고를 클릭하시면 됩니다.
2) 해외주식 양도세 신고기간 : 매년 5월1일~5월 31일
해외주식의 양도소득세 신고기간은 5월1일부터 5월31일까지 입니다. 이 기간에 신고하시는 분은 위 사진처럼 정기신고에서 하시면 되고요. 이후에 하시는 분들은 기한후신고를 누르셔서 진행하시면 됩니다.
단, 5월31일이 휴일인 경우 다음날까지 연장됩니다.
3) 해외주식 양도소득세 신고시 양도인 입력
양도인 자신의 기본인적사항을 적으시면 되는데요. 주의하실 것은 양도하는 자산의 종류입니다.
대부분 저와 비슷하게 해외주식만 양도소득세 신고를 하실텐데요. 그렇다면 국외-국외주식을 클릭하시면 됩니다. 혹시, 국내주식 대주주셔서 국내주식과 해외주식을 합산신고하시는 분이라면......국내-국내/국외주식을 클릭하셔야 하지만, 이런 분이라면 세무사분이 해주시겠죠?ㅎㅎ
4) 해외주식 양도소득세 신고시 양수인은?
해외주식은 양수인 (주식을 산사람)을 알 수 없기때문에 그냥 빈칸으로 두고 저장후 다음으로 이동을 클릭하시면 됩니다.
5) 양도자산 내역 하나하나 입력하기
이제 노가다의 시간입니다. 증권사에서 받은 자료를 보고 매도내역을 하나하나 입력해야 하는데요.
동일종목이라도 매도일(양도일자)이 다르다면, 각각 매도일자별로 취득일자, 취득가액, 양도수량, 양도가약 등을 구분하며 신고서에 기재해야 합니다. 등록추가를 누르셔서 일자별로 추가등록하시면 됩니다!
혹시, 매도내역이 30건이 넘는다면 홈택스 안의 엑셀자료를 다운받아 입력후 올리시는 것을 추천드립니다. 저는 8건밖에 되지 않아 그냥 홈택스 안에서 해결했습니다.
Q 국제증권식별번호 (ISIN코드) 확인하는 방법
ISIN코드는 전세계적으로 증권을 고유하게 식별하기 위해 사용하는 12자리 영숫자 코드인데요. 이는 증권사에서 받은 거래내역서에 나와 있습니다.
제가 거래하는 미래에셋증권의 거래내역서에는 표준종목번호라고 적혀있더라구요.
Q "주식종류" 항목에서 국외주식등-중소기업과 국외주식등-중소기업외의 의미
| 국외주식등-중소기업 | 국외주식등-중소기업외 | |
| 정의 | 우리나라 중소기업이 해외에서 발행한 주식 외국의 증권시장에 상장된 주식 |
국외주식등-중소기업에 해당하지 않는 모든 해외주식 |
| 세율 | 양도소득세의 과세표준의 10% | 양도소득세의 과세표준의 20% |
| 예시 | 거의 해당없음 쿠팡도 해당안됨 (쿠팡은 중소기업이 아님) |
대부분 여기에 해당 |
해외주식 양도소득세 신고시 "주식종류" 항목에서 국외주식등-중소기업과 국외주식등-중소기업외를 구분하셔야 하는데요. 적용되는 세율이 완전히 다르기 때문에 꼭 확인하셔야 합니다. 대부분 61번 국외주식등-중소기업외에 해당합니다!
6) 양도소득세 금액 확인
최종적으로 양도한 금액과 산출세액을 확인하셔야 하는데요. 여기서 주의하셔야 할 것은 7번의 양도소득기본공제 250만원을 직접입력하셔야 한다는 것예요. 250만원 입력하시면 최종 산출세액이 나오게 됩니다!
7) 신고서 제출
거의 다왔습니다. 신고서 내용 확인하시고, 제출누르시면 됩니다.
8) 증빙서류제출시 주의할 사항! 증권사 암호 해제!
확인 등을 누르면 마지막에 증빙서류를 제출해야 하는데요. 증권사에서 다운로드 받는 거래내역서를 제출하는 단계입니다. 여기서 주의하실 사항은 암호를 해제해야 한다는 것인데요.
증권사에게 개인에게 보낸 거래내역은 대부분 비밀번호가 걸려있습니다. 이는 증빙서류로 제출되지 않거든요. 그렇기 때문에 PDF파일로 변환하여 제출하셔야 합니다. 혹시, PDF변환이 어려우시다면 JPG나 PNG 같은 파일도 업로드 가능하더라구요.
9) 세금납부 : 카드 납부는 수수료 부담해야 함!
| 국세 카드납부 | 지방세 카드납부 | |
| 신용카드 수수료 | 0.8% 납세자 부과 (자동합산) |
없음 |
| 체크카드 수수료 | 0.5% 납세자 부과 (자동합산) |
없음 |
| 예시 | 양도소득세, 증여세/상속세 | 취득세, 자동차세, 재산세 등 |
홈택스-납부하기에서 바로 해외주식 양도소득세를 납부할 수 있는데요. 주의하실 것은 신용카드 및 체크카드 납부는 카드수수료가 붙는다는 점입니다.
취득세 같은 지방세는 카드납부를 하더라도 수수료가 없지만 양도소득세 같은 국세는 납세자가 수수료를 직접 부담하게 되어 있어기 때문입니다. 따라서 저같은 경우 국세는 계좌이체를 합니다.
3. 신고끝? 아직 남았다! 지방소득세는 위택스로 따로 신고하기
홈택스 신고가 끝이 아니고요. 별도로 지방소득세를 신고해야 합니다. 신고하는 곳은 위택스이고, 금액은 양도세의 10%인데요. 이것에 관해서는 다음 포스팅에서 안내해드릴게요! 아래~클릭!
[ 함께 보면 좋은 포스팅 ]
▼ 해외주식 양도소득세의 지방소득세 신고하는 방법이 궁금하시다면 ▼
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해외주식 투자하시는 분들이라면 5월은 익숙하게 지나가는 세금 신고 시즌일 겁니다. 대부분 홈택스를 통해 해외주식 양도소득세 셀프신고를 마치고 나면 “이제 끝났구나” 하고 안심하시죠.
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